Créditos PYME en el Mercado desregulado; AKA Usura del Conurbano.

Si se viene, o no, la nueva Ley Financiera, no tengo idea; pero antes de que salgan los defensores del actual sistema, ¿por qué no se habla de los costos financieros de las PYMES de Conurbano?

Una tirada de orejas al estimado Anónimo Bostero, donde encarno a los defensores de la mano invisible de Wall Street, pero ignoran Main Street.

Nuestra economía sin regulación del Estado, o sea la que es denominada “informal”, representa casi el 75% de ese espacio llamado GBA.

Como existe un Consenso de Silencio entre los grandes actores económicos, funcionarios de línea, y el mainstrean económico; a muy pocos nos preocupa la incorporación de los Emprendedores barriales a la economía Formal, con los papeles impositivos en regla.

Que les permitiría armar su “carpeta” como sujetos plenos del Crédito Comercial Bancario.

Eso bajaría el costo crediticio, pero claro, les arruinaría el negocio a quienes SI son sujetos de Crédito para los Bancos.

Porque la Usura es Cliente VIP, manejada por Oficiales de Cuenta Personalizados, que se encargan de asesorar en la “elusión”; y es a prueba de corralitos y corridas.

El folletito no es para particulares, sino para comerciantes, o emprendedores; propietarios de su negocio.

Los Créditos personales son mucho más costosos.

La cobranza de los morosos, implica personajes tan simpáticos como Chili Palmer de Get Shorty, que personifico John Travolta.

Y si no funciona, siempre están los Ray "Bones" Barboni y Bo Catlett.

En fin, y para no seguir aburriendo, un par de preguntas.

¿Cuál seria el impacto fiscal de la incorporación de este universo?

¿Cuánto se ahorrarían emprendedores, y consumidores, con el Crédito Formal?

¿Este ahorro, achicaría la brecha entre deciles?

Como no tengo la menor idea, pregunto, ¿alguien se anima a desasnarme?

¿Ud., Anónimo Bostero?, por ejemplo ;-P